Czy Revolut wysyła wnioski do US o podejrzanych transakcjach?

Banki w Polsce maja obowiązek poinformować urzad skarbowy o podejrzanych / zbyt wysokich transakcjach. Revolut też ma obowiązek? 

Cześć @Siemko,

Revolut na prośbę urzędu skarbowego odda twoje dane bez zająknięcia, dlaczego? Ponieważ od kilku lat (bodajże od 2019r) ma europejską licencję bankową.

To twój drugi temat związany z US. Moja propozycja: nie ukrywaj dochodów, bo nie wyjdzie ci to na dobre

Pozdrawiam

17 godzin temu, Harry napisał:

Cześć @Siemko,

Revolut na prośbę urzędu skarbowego odda twoje dane bez zająknięcia, dlaczego? Ponieważ od kilku lat (bodajże od 2019r) ma europejską licencję bankową.

To twój drugi temat związany z US. Moja propozycja: nie ukrywaj dochodów, bo nie wyjdzie ci to na dobre

Pozdrawiam

Nie zamierzam niczego ukrywać ponieważ jeszcze nic nie zarabiam  Przygotowuję się do zarabiania w necie i rozważam wszystkie opcje, wolę wiedzieć niż nie wiedzieć :). Co do Twojej odpowiedzi to wiem, że Revolut mnie sprzeda bez zająknięcia, ale chyba tylko na prośbę US? Ale bez tej prośby, Revolut z własnej inicjatywy ma obowiązek zgłosić mnie do US w przypadku zbyt wysokich transakacji? Tak jak banki w pl mają obowiązek?

W dniu 17.09.2021 o 00:45, Siemko napisał:

Revolut mnie sprzeda bez zająknięcia, ale chyba tylko na prośbę US? 

Revolut od lat ma wielkie ambicje na instytucję bankową.

Funkcjonuje w pełni zautomatyzowany system wymiany informacjami bankowymi (transakcje, salda, posiadane aktywa, dane osobowe) zwany CRS. Celem jest zapobieganie unikania podatku oraz utrudnienie prania brudnych pieniędzy. CRS wymienia informacje nawet z jurysdykcjami krajów poza EU. Polska nie jest wyjątkiem. Revolut podlega jurysdykcji Litwy, i jest zobowiązany o przekazywaniu wszystkich w/w informacji organom podatkowym Litwy (źródło: https://www.revolut.com/pl-PL/help/wiecej/zagadnienia-prawne/informacje-podatkowe/czy-revolut-udostepni-komukolwiek-moje-dane-podatkowe). Jako, że Litwa znajduje się w systemie CRS od roku 2017, dane są przekazywane do systemu CRS.

Podstawa (dodatkowe informacje): https://www.revolut.com/pl-PL/help/wiecej/zagadnienia-prawne/informacje-podatkowe/co-to-jest-fatca-crs

Lista krajów, które podpisały umowę dot. CRS oraz daty dołączenia do systemu: https://www.oecd.org/tax/exchange-of-tax-information/crs-mcaa-signatories.pdf 

Jeżeli chcesz wiedzieć więcej, przeczytaj dyrektywę rady 2014/107/UE z dnia 9 grudnia 2014 r. zmieniającą dyrektywę 2011/16/UE w zakresie obowiązkowej automatycznej wymiany informacji w dziedzinie opodatkowania.

https://eur-lex.europa.eu/legal-content/PL/TXT/HTML/?uri=CELEX:32014L0107&from=EN

Pozdrawiam