Zablokowana karta prepaid BZWBK, żądanie oświadczenia o pochodzeniu zarobków.

Mam problem z kartą prepaid z BZWBK którą mam już niecały rok. Nigdy nie miałem z nią problemów aż do teraz. Regularnie wypłacam na nią pieniądze z AC (średnio 1000 PLN miesięcznie). Ostatnia wypłata jednak nie doszła, ponieważ karta została zablokowana. Pan w banku polecił złożenie reklamacji, dziś przyszła odpowiedź. Dział bezpieczeństwa zablokował kartę, ze względu na podejrzane wpłaty na kartę. Zasłaniają się jakąś ustawą o praniu brudnych pieniędzy.   Chcą, abym wysłał im oświadczenie o pochodzeniu pieniędzy. Potwierdzenie danych osobowych jakimś dokumentem, np. z banku oraz ksero dowodu.

Problem polega na tym, że nie odprowadzałem podatku od tych zarobków z AC. W tym roku kalendarzowym na kartę trafiło 6 lub 7 tyś. Obecnie jest na niej niecałe 4 tyś. Jednak w tamtym roku na karcie też trzymałem kilka tyś, z których nie zapłaciłem ostatecznie podatku.

Dodatkowo karta jest zarejestrowana w systemie na nieprawdziwy pesel (nie można go zmienić), reszta danych jest prawdziwa. 

Czy grożą mi jakieś konsekwencje poza utratą środków zablokowanych na karcie. Jest zagrożenie, że będę musiał zapłacić karę za niepłacenie podatku? Czy ten fałszywy pesel uniemożliwi wypłatę pieniędzy, czy można to jakoś wyjaśnić? Miał ktoś podobną sytuację?

Jak mam ponieść konsekwencje za te podatki, to już wolę zapomnieć o tych pieniądzach z karty i mieć spokój.

Konsekwencje Cię nie czekają, poza utratą środków, bo jak masz tam fejkowy pesel i sprawdzą Ci z dowodem to i tak będą mieli powód do podjebki twojej kasy.

bzwbk wprowadził takie zasady bezpieczeństwa przez to, że ludzie z torowych for wzięli sobie je za dobry sposób do trzymania pieniążków ze złodziejskich aukcji, np. sprzedaż na allegro przedmiotów, które nie istnieją zostaw to tak jak jest i olej, stracisz hajs, ale jak podeślesz dowód na to, że ich oszukałeś to będzie lipa, tu nie chodzi o podatek (banki mają głęboko w d*pie czy ich klient się rozlicza z urzędami czy nie), a o te dane z karty, załóż sobie kartę na swoje prawdziwe dane z prawdziwym peselem, prepaid posiada rachunek techniczny, który nie jest nigdzie uwzględniany, więc za podatki nic Cię nie spotka.

Polecam Ci również konto Payoneer z kartą, zero przypałów tego typu.

Według mnie, to kasa po prostu przepadła i nie warto interweniować, bo sobie tylko dodasz kłopotów  

Z drugiej strony, jeżeli już naprawdę zależy Ci na kasie, a wszystkie dane poza peselem są OK - możesz próbować, o podatek nie powinieneś się martwić, bo bank raczej tym by się nie zainteresował. 

11. Wprowadza  się zakaz  używania  Karty  do  obrotu  gospodarczego  pod  rygorem zablokowania Karty i rozwiązania Umowy przez Bank.

To, że nie rozliczasz się i nie masz działalności raczej Ci nie pomoże

Zostaw sprawę, raczej nic z tym nie zrobisz, no chyba, że masz znajomego w BZWBK/Santander Człowiek uczy się całe życie.

@bmwdriver, kurde ale kwas przykro mi ze skasowali Tobie tyle siana.

Dla mnie byłyby to baaaardzo duze pieniądze mam nadzieje,że szybko sie odbijesz.

Rada na przyszłosc kasy nie trzyma się w banku i na tego typu wynalazek jak zlecasz odrazu wypłacasz,

ale to już pewnie wiesz...

Spytaj czy AC może wysłac prośbę o cofnięcie przelewu. Gdzieś czytałem że nadawca może wysłać taką prośbę do banku.

Z tego co wiem, za podawanie nieprawidłowych informacji szczególnie pesel jest karane. I to szczególnie jeszcze w takich instytucjach jak banki. Więc konkretna lipa, już nawet nie chodzi o ten niezapłacony podatek

Ewentualnie jak podałeś zły PESEL o jedną cyfrę to możesz powiedzieć, że się po prostu pomyliłeś

Spytaj czy AC może wysłac prośbę o cofnięcie przelewu. Gdzieś czytałem że nadawca może wysłać taką prośbę do banku.

A czy to coś by dało?

To samo pytanie do jujo.

Pesel to mniejszy problem, bo mógłby powiedzieć, że kartę dostał od przyjaciela. KARTA PREPAID JEST NA OKAZICIELA. Dałby radę się z tego wytłumaczyć.

Tak jak wcześniej pisałem, problem jest taki, że nie można używać karty do celów gospodarczych. Myślą przyświecającą tworzeniu tej karty było (a przynajmniej tak udaja) danie jej dziecku jako prezent, żeby na wakacjach kupiło sobie pamiątkę.

@linoskoczek,

No tak ale jak ściemnił PESEL totalnie to nie odblokują mu tej karty - tak jak pisał wyżej, że bank chce weryfikacji osoby. Chodzi mi o to, że ten PESEL jest pewnie tak bardzo zwymyślany, że nie istnieje taka osoba w ogóle.

@jujo, powie, że kolega wpisał jakieś bezsensowne dane kiedyś. Bank zachowuje się inaczej niż PayPal. Pamiętam, jak mi kiedyś wpisywali zmyślone numery dowodu, żeby tylko konto zadziałało, a sam mialem zajść przy okazji i podać prawdziwe

@linoskoczek, rozumiem. No to nic trzeba będzie się pożegnać z kasą - na szczęscie to nie jest aż tak bardzo dużo pieniędzy, choć wiadome, że szkoda i takiej kwoty. Trzeba po prostu uważać ;-)

Tu nie ma co rozpaczać. Na podatkach zaoszczędził, na tym stracił. Za to drugi raz tego samego błędu nie popełni, że przed odebraniem hajsu z bankomatu zleci kolejne wypłaty. Człowiek się uczy całe życie, a w tym biznesie nie da się wyjść z samymi plusami.

Edit:

Nie wiem potoczyłaby się sprawa w Urzędzie Skarbowym, ale mam ciekawy pomysł, który mógłby Cię uratować. W banku pracownicy zrobiliby dla Ciebie wszystko, żebyś tylko założył u nich konto, bo mają z tego prowizję. Jakbyś tak podszedł do jakiejś ładniejszej panienki, wytłumaczył sprawę i zapytał się, czy mógłbyś przejść z prepaidowego konta na takie normalne, osobiste/firmowe to może miałaby możliwość transferu środków z jednego konta na drugie, połączeniu ich czy coś takiego. Nie znam się na systemach bankowych, ale mniej więcej dałem zarys tego, że pracownicy będą tak czy inaczej chcieli Ci pomóc również dla własnego zysku.

Moze napisz im ze dostałes tą karte od przyjaciela i on załozył ją na zmyslone dane?

Nie mów że dane są zmyślone. Powiedz, że dostałeś kiedyś kartę w prezencie od Twojego kolegi, który już nie żyje. I tyle. Na pewno nie mów że dane są wyssane z palca bo to już będzie po robocie totalnie.

Napisz że jesteś niepełnoletni, może się uda. Tylko jeszcze znajdź słupa żeby ew tą kase odzyskał. 

Powiedz mi czy przy statusie twojego konta widnieje informacja 14 - Tymczasowa blokada konta ? Bo mi teraz to samo sie stało , także były przychody z astro tyle , że na tej karcie zostało mi 300 zł , a konto było na prawdziwe dane .

Bo mi teraz to samo sie stało , także były przychody z astro tyle , że na tej karcie zostało mi 300 zł

Skoro konto było na prawdziwe dane to zadzwoń do nich i zapytaj co jest pięć, też miałem kiedyś taką blokadę jak płaciłem bodajże na AliExpress, czy wypłacałem hajs z bankomatu i pytali mnie o dane i czy wykonywałem taką i taką transakcję po potwierdzeniu przez telefon miła Pani powiedziała, że w ciągu 10 minut karta zostanie odblokowana i działała przez kolejny rok już bez problemów, często wbk blokuje celem bezpieczeństwa, jeżeli nie masz fejkowych danych to dzwoń tam śmiało, bez problemu Ci odblokują.  

Tak widnieje informacja: 14 - tymczasowa blokada.

Mi na infolini powiedzieli, że to się załatwia w banku. W odpowiedzi na reklamację zażądali oświadczenia o pochodzeniu zarobków. Raczej blokada nie wynika ze złych danych. Tylko w moim przypadku może to być powód dla nich do nie odblokowania. Mimo wszystko wysłałem o co prosili i pozostaje czekać na odpowiedź. 

Ten ich dział bezpieczeństwa to jakiś śmiech. Twierdzą, że nadawca przelewów jest dla nich podejrzany, czyli AstroCash. Ale co to za problem, żeby sprawdzić taką firmę w rejestrach?

A co do ostatniej wypłaty, która nie doszła już na zablokowaną kartę, to pieniądze wróciły do Astrocash. Niestety Tymek coś nie może ich odesłać do mnie na inne konto i przestał odpowiadać na wiadomości, tak więc i z tymi pieniędzmi muszę się pewnie pożegnać. 

@bmwdriver, spokojnie, jeśli te środki wróciły do Astro to zostaną do Ciebie wysłane, napisz mi na PW