Znajdź zawartość

W Internecie można znaleźć sporo opisów oszustw do których dochodzi w serwisie OLX i innych platformach tego typu. Zwykle ofiarą oszustów padają kupujący, ale nie jest to żadną regułą. E-handel w modelu “najpierw zapłata, później wysyłka towarów" - tylko z pozoru wydaje się być w pełni bezpieczny dla sprzedawców. W rzeczywistości, pomimo otrzymania pieniędzy i wysłania towaru na wskazany adres, bardzo łatwo paść ofiarą oszusta i wcale nie jest to takie proste do wykrycia. W tym wpisie opisuję na co trzeba uważać przy sprzedaży czegokolwiek w Internecie, zwłaszcza na facebooku, forach i portalach ogłoszeniowych typu OLX - na których tożsamość kupującego nie jest w żaden sposób weryfikowalna i transparentna. Zapraszam! Na czym polega oszustwo na OLX i innych portalach ogłoszeniowych Załóżmy, że pan X sprzedaje w Internecie komputer. Po kilku dniach zgłasza się do niego zainteresowana komputerem osoba (pan Y) i od słowa do słowa, od pytania do odpowiedzi, decyduje się na zakup. Wszystko wygląda całkowicie normalnie i nie wzbudza podejrzeń. Okazuje się, że kupujący jest z drugiego końca Polski, więc prosi o wysłanie przedmiotu do paczkomatu obok jego domu. Pan X oczywiście się zgadza, sam też często odbiera paczki w paczkomatach z powodu wygody. Szczęśliwy ze znalezienia kupującego, podaje numer konta i zapewnia, że paczkę wyśle jak najszybciej po zaksięgowaniu się przelewu. Po 24h na koncie Pana X znajduje się oczekiwana za komputer kwota. Tytuł przelewu jest dokładnie taki, jaki ustalał z kupującym - “Przelew za komputer". Wszystko się zgadza, także Pan X wysyła paczkę i po kilku dniach kupujący dziękuje mu za komputer, który właśnie odebrał.To normalny przebieg transakcji, Pan X nie zauważył niczego dziwnego. Po jakimś czasie, gdy już zapomniał o sprawie, zostaje wezwany na komendę policji w sprawie “oszustwa komputerowego". Policja pyta czy sprzedawał komputer na portalu ABC, czy podany numer konta należy do niego, czy kupującym był pan Y, czy otrzymał wpłatę od pana Y? Okazuje się bowiem, że kupujący zapłacił za komputer, ale go nie otrzymał - więc zgłosił sprawę na policję. Sprzedający potwierdza, że rozmawiał z panem Y i otrzymał od niego pieniądze, a następnie wysłał komputer. Jak to się stało, że Pan Y podziękował za komputer podczas gdy tak naprawdę nigdy go nie otrzymał? Oszustem jest trzecia osoba w transakcji - anonimowy pośrednik Otóż zarówno kupujący (Y), jak i sprzedający (X), nigdy się nie skontaktowali - a jednak oboje są pewni, że to właśnie ze soba dokonywali transakcji. W rzeczywistości transakcja została dokonana z oszustem, który wcielił się w rolę obu stron. W rozmowie z X, podszywał się pod Y, a w rozmowie z Y - pod X. Oszust w pierwszej kolejności skopiował ogłoszenie wystawione przez pana X i w ten sposób znalazł kupca na komputer. Następnie wcielił się w rolę pana Y i napisał do pana X, że jest zainteresowany komputerem. Gdy pan X podał mu swój numer konta, ten przekazał go faktycznemu kupcowi jako “swój" numer na który powinien wpłacić pieniądze z tytułem “Przelew za komputer". Po otrzymaniu wpłaty, pan X wysłał komputer na dane podane przez oszusta. Oszust jak najdłużej zwodził kupującego wciąż przekładając termin wysyłki z jakiś “ważnych dla niego powodów", a w między czasie w jego imieniu podziękował panu X za szybką i udaną transakcję. Inne warianty tego samego oszustwa w sprzedaży przez internet Powyższy opis jest bardzo ogólny, w rzeczywistości strategia kreatywnego oszusta może być dużo bardziej przemyślana. Oszust może na przykład nalegać na kontakt na FB (lub wyszukiwać tylko ofert w grupach “kupię-sprzedam-wymienię") i po transakcji postarać się o blokadę konta, którego używał - wówczas znikną wiadomości, które nam wysłał. W takiej sytuacji przed policją (jako sprzedawca) będzie nam jeszcze trudniej wyjaśnić co zaszło - wszelkie rozmowy z oszustem nie będą już dostępne, faktami pozostaną natomiast: otrzymanie przez nas przelewu i brak towaru u kupującego. Oszust niekoniecznie będzie sprzedawał taki sam przedmiot - może naszą ofertę “ulepszyć" (w przypadku komputera mogłoby to być opisanie innego modelu) lub wystawić cokolwiek innego w tej samej cenie. Wówczas sprawdzenie (przez nas), czy oferta jest skopiowana będzie praktycznie niemożliwe, a dodatkowo kupujący znajdzie się szybciej (ze względu na atrakcyjniejszą ofertę). Oprócz samej kradzieży sprzedawanego przedmiotu, oszust może pójść o krok dalej i okraść dwie osoby za jednym razem (pierwotnie też dwie osoby tracą, ale oszust zyskuje tylko sprzedawany przedmiot - w tym wariancie może zyskać też pieniądze kupującego). Wystarczy, że wystawi coś droższego (lub ten sam przedmiot co sprzedający, ale z wyższą ceną) i po dokonaniu wpłaty, napisze do sprzedającego, że nastąpiła pomyłka i poprosi o odesłanie nadwyżki pieniędzy na podany numer konta. Podany numer konta będzie oczywiście “słupowy", służący tylko do wypłat z bankomatów - ale przecież nikt tego nie wie. Czymkolwie handlujesz (także usługami), za duża wpłata powinna zapalić lampkę ostrzegawczą w Twojej głowie. Zastosowanie się do próśb kupującego i odesłanie pieniędzy na inny numer konta jest zdecydowanie bardzo ryzykowne. Jak prowadzić bezpieczną sprzedaż w internecie (e-commerce)? Wyżej opisane oszustwa są stosowane na OLX’ie, innych portalach ogłoszeniowych, ale także w normalnych sklepach online. Zabezpieczenie się przed tego typu oszustwami jest trudne - przed normalnymi kupującymi można wyjść wręcz na “świra". Pytanie tylko czy Ci normalni kupujący faktycznie są tymi za których się podają?:) Pierwszą rzeczą, którą powinno się robić przy każdej transakcji jest dokumentowanie wszystkiego co z nią związane. Ważne ustalenia warto załatwiać wyłącznie poprzez “e-mail", tak aby otrzymane i odebrane maile przechowywać w skrzynce. Za wszelką cenę powinno się unikać ustaleń na facebooku / czatach / komunikatorach. W przypadku wysyłki przedmiotów - zachować potwierdzenie nadania przesyłki! Tego typu dokumentacja niestety nie jest “mocnym alibi" - policja może podejrzewać, że ukartowaliśmy wymianę maili z oszustem, niestety twarde dowody dalej będą wskazywały przeciwko nam. Jeśli kiedykolwiek Twój kupujący się pomyli i wyśle Ci za dużo pieniędzy, nie odsyłaj nigdy nadwyżki na numer inny, niż ten z którego przyszły pieniądze. W takiej sytuacji najlepiej odesłać całość i poprosić o odliczony przelew. Przelew zwrotny warto zatytułować: “Proszę o odliczoną kwotę i kontakt na adres email: XXX" - wówczas upewnisz się, że wysyłający pieniądze jest tą samą osobą z którą dokonywałeś/aś ustaleń w sprawie transakcji. Zachowując skrajne środki ostrożności - które przy sprzedaży drogich przedmiotów mogą mieć swoje uzasadnienie - tak naprawdę, po otrzymaniu wpłaty można wysłać przelew 0,01zł na konto kupującego z tytułem (proszę o kontakt, e-mail: xxx). W ten sposób upewnisz się, że kupujący to kupujący. Myślę, że lepiej z uczciwą osobą wyjść na “dziwaka", niż później tłumaczyć się na komisariacie - zwłaszcza jeśli sprzedajesz droższe przedmioty/usługi. Jeśli kupujący “dziwnie" upiera się przy wysyłce do paczkomatu - czerwona lampka. Najbezpieczniej wysłać przedmiot kurierem “płatność przy odbiorze", aczkolwiek to i tak nie zabezpiecza w 100%. Cały czas oszust może stosować chwyt ze zwrotem nadwyżki pieniędzy na wskazane konto bankowe. Teoretycznie może też po prostu chcieć Cie wrobić w oszustwo - bez żadnych benefitów dla siebie samego. W takiej sytuacji kupujący myśli, że płaci za przedmiot A, a od Ciebie otrzymuje przedmiot B. Jak zabezpieczyć się przed oszustami prowadząc sklep online? Sprzedaż towarów i usług w internecie nie jest wcale tak bezpieczna jakby się mogło wydawać, w rzeczywistości niesie ze sobą szereg zagrożeń ze strony coraz bardziej kreatywnych oszustów. Otrzymanie pieniędzy wcale nie oznacza, że nie mogliśmy paść ofiarą oszusta który próbuje nas wrobić. Całkiem nieświadomie można stać się czyimś “słupem" - chociaż z pozoru transakcja wygląda całkowicie uczciwie. Na baczności powinny mieć się zwłaszcza osoby handlujące w grupach na facebooku, na forach oraz portalach ogłoszeniowych i aukcyjnych (np. OLX). Wcale nie jest powiedziane, że kiedykolwiek traficie na takiego typu oszusta, ale pamiętajcie jakie zachowania powinny u was zapalić czerwoną lampkę. Świadomość tego typu zagrożeń jest ważna w e-sprzedaży.

Zakupilem od niego dwa konta za kwote 20zl nie wyslal mi pasów licze na bana dla delikwenta albo rozwiazanie sprawy.

Cześć wszystkim, W ciągu ostatnich kilku miesięcy na forum panuje plaga mikro oszustw. Właściwie co chwilę pojawia się temat w SCAM'ie. Od początku roku naliczyłem 22 tematy związane z oszustwem przez jakiegoś użytkownika co daje średnio 1,375 oszukanej osoby tygodniowo. (Ciekawe ilu użytkowników nie zostało zgłoszonych). Statystyki Użytkowników Zbanowanych/Podejrzany o oszustwo (Jeżeli ktoś z was znalazł się na tej liście to bez obrazy, ale opieram się na tematach z działu SCAM - nikogo nie osądzam tylko zbieram dane). Dane zebrane z tematów od początku 2019 roku. Użytkownicy bez bana: Hiroszi | Rejestracja Listopad 2016 | Postów 74 | Reputacja 24 | Kwota 400zł | Brak bana Nexeus | Rejestracja Sierpień 2018 | Postów 120 | Reputacja 12 | Oskarżony o sprzedawanie kradzionych realnych kont FB | Brak bana Badyl92 | Rejestracja Wrzesień 2018 | Posty 3 | Reputacja 1 | ?? zł | Brak bana PawelekG | Rejestracja Luty 2019 | Postów 12 | Reputacja 0| 30zł| Brak bana Inni: Grunwaldzka | Rejestracja Styczeń 2019 | Posty 76 | Reputacja 3 | Prawdopodobnie 50zł | Brak bana (Odmawia skorzystania z middlemana) Szefuncio32 | Rejestracja Luty 2019 | Posty 4 | Reputacja 0 | 10 - 70zł (prawdopodobnie oszukał kilka osób) | Brak bana (ale będzie ban jak do piątku nie zwróci pieniędzy) Zbanowani: Full2k | Rejestracja Październik 2014 | Postów 292 | Reputacja 113 | Kwota 75zł | Ban Pyra | Rejestracja Luty 2016 | Postów 18 | Reputacja 2 | 125zł | Ban Bogactwotestov | Rejestracja Grudzień 2017 | Posty 36 | Reputacja 2 | 50zł | Ban Blackwarez.pl | Rejestracja Luty 2019 | Posty 23 | Reputacja 1 | Próba oszustwa na 1000zł + | Ban Thattomek | Rejestracja Lity 2018 | Posty 45 | Reputacja 1 | 40zł | Ban Terry | Rejestracja kwiecień 2019 | Posty 3 | Reputacja 1 | Próba oszustwa na 500zł | Ban Nettrin | Rejestracja Październik 2016 | Posty 14 | Reputacja 0| 30 - 120zł | Ban Ocinek | Grudzień 2018 | Posty 23 | Reputacja 0 | Próba oszustwa na 200zł | Ban Lujek | Kwiecień 2019 | Posty 8 | Reputacja 0 | 58zł | Ban Jeżeli coś pomyliłem, albo pominąłem jakiś temat to wybaczcie ale te statystyki mają tylko pokazać jak wygląda sprawa. To są tematy od początku 2019, wszyscy użytkownicy zbanowani za oszustwa to osoby mające mniej niż 45 postów i 2 punkty reputacji (wyjątkiem jest Full2k). Możemy też zauważyć, że w większości są to niewielkie kwoty. Oczywiście takich spraw jak te w dziale SCAM, może być kilka razy więcej bo nie raz spotkałem się z postami typu "mnie też ktoś oszukał w innym temacie na 20zł" - część osób nie zgłasza tego bo są to niewielkie kwoty i w sumie rozumiem - zrób screeny, opisz sytuację a tych dwóch dyszek i tak nie odzyskasz więc szkoda zachodu. Rozwiązania które częściowo mogłyby rozwiązać problem. 1. Podniesienie progu tworzenia tematów w dziale Giełda do 100 - 150 postów i 50 punktów reputacji. 2. Zweryfikowany Handlarz - Chcesz handlować na forum a nie masz wystarczającej ilości postów i reputacji (a nie chce nabijać bo chcesz korzystać z forum tylko do szukania nowych klientów), weryfikujesz swój profil danymi + opłacasz składkę w wysokości powiedzmy 50 - 100zł. W przypadku gdy jakiś "Zweryfikowany Handlarz" kogoś oszukał to administracja posiada jego dane które na prośbę odpowiednich organów może udostępnić. Takie rozwiązanie z pewnością odstraszyło by wielu potencjalnych naciągaczy. 3. Komunikat pojawiający się w prywatnych wiadomościach między użytkownikami nie posiadającymi odpowiedniej ilości reputacji i postów na forum (130 - 150 postów i 50 reputów) - przykładowo "Użytkownik z którym rozmawiasz nie ma wymaganej ilości 150 postów i 50 punktów reputacji aby handlować na forum. Dokonujesz wymiany na własną odpowiedzialność. Więcej informacji znajdziesz tutaj >Klik<" 4. Zweryfikowany Handlarz v2 - Każdy użytkownik, który dokonał transakcji na forum na całościową kwotę 1000zł mógłby otrzymać odpowiednią odznakę. Odznaka pojawiała by się jak normalna odznaka. Znaczek byłby widoczny przy temacie zakupowym/sprzedażowym w tytule i z odpowiednią adnotacją w temacie. 5. Dodanie działu "Giełda Premium" w której tematy mogliby dodawać tylko użytkownicy zweryfikowani przed administrację, za każdy temat w tym dziale trzeba byłoby zapłacić. W normalnej giełdzie w postach pisanych przed moderatorów pod postem sprzedażowym można by było dodawać oprócz ostrzeżenia i środków ostrożności jeszcze "Użytkownik nie jest zweryfikowany, zapraszamy do działu Giełda Premium gdzie wszyscy sprzedawcy są zweryfikowani przez administrację. >Klik<" To są tylko luźne propozycje, jak macie jakieś inne pomysły to zapraszam do dyskusji. Osobiście staram się handlować tylko z zaufanymi osobami które znam chociaż z "widzenia" - jak nie znam to pytam kogoś kogo znam czy kojarzy takiego a takiego użytkownika. Niektóre z pomysłów można wprowadzić na raz np. 1, 2 i 3 lub 4 - albo tylko pomysł nr 5 który jest moim faworytem. Pozdrawiam,

Witam Wszystkich! Zacznę od początku. Jakiś rok temu moją przyjaciółkę naciął jakiś cwaniak na smsa premium prawie 40zł. Szukała pracy na jakimś portalu, dostała e-mail z prośbą o pobranie pliku i wypełnienie. Jako, że nie jest biegła w tych sprawach wysłała smsa i kontakt się urwał. Oczywiście w pierwszej kolejności zadzwoniła do mnie, ale wspólnie stwierdziliśmy że nie będziemy robić dymu o 40zł. O sprawie zapomnieliśmy. Ostatnio widzieliśmy się jakiś czas temu i powiedziała mi, że zmienia pracę i podobna sytuacja powtórzyła się jakoś miesiąc temu. Tym razem była bardziej uważna i nie dała się zrobić w konia. Kazałem jej zrobić screeny z rozmów i powiadomić odpowiednie organy. Minął jakiś tydzień i dostała telefon od owych organów, że chcą te screeny z rozmów i być może zostanie wezwana w roli świadka ale to nie jest pewne bo mają wszystkie logi. Także nie polecam robić takich przekrętów. Wielu z was pewnie kusi łatwy zarobek ale uwierzcie że nie warto!

Użytkownik DobryX został zbanowany za oszustwa podczas pożyczania pieniędzy. Mimo dwóch miesięcy przenoszenia terminu spłaty długu, nie wywiązał się z umowy. Więcej informacji: http://make-cash.pl/dobryx-uwaga-na-transakcje-z-tym-u%C5%BCytkownikiem-t15700/

Użytkownik кαzιмιєяzωιєℓкι został zbanowany za oszustwa na forum: http://make-cash.pl/oszustwo-150-z%C5%82-t15727/?page=2#entry195047

Powód: http://make-cash.pl/jambos-oszust-i-wrz%C3%B3d-na-forum-t15607/

Użytkownik VanillaPHP został zbanowany w związku z ciągłymi skargami na jego niewywiązywanie się ze zleceń. Więcej informacji w tych tematach: http://make-cash.pl/vanillaphp-oszust-nie-zatrudniaj-go-t15037/ http://make-cash.pl/vanillaphp-mi-niestety-pieni%C4%99dzy-nie-zwr%C3%B3ci%C5%82-t14651/ http://make-cash.pl/vanillaphp-zak%C5%82amany-oszust-jakich-ma%C5%82o-t14194/

Przyszło mi niestety współpracować z użytkownikiem Satora, zakupiłem od niego niszę Allegro, którą sprzedawał na forum. Nisza nie była niczym cudownym, ale ok nie znałem tego. Dodatkowo użytkownik podał mi kontakt do sprzedawcy, gdzie mogę kupować w hurcie. Po wymianie kilku maila ze sprzedawcą, postanowiłem zakupić na próbę towar za 170 zł. Tutaj zaczyna się problem, rzekomy sprzedawca nie odzywa się od tygodnia (oczywiście po otrzymaniu pieniędzy). Satora ignoruje moje wiadomości. Twierdzi że na forum mu nic nie wysyłałem (poszły dwie wiadomości), podał maila do kontaktu na którego napisałem oczywiście cisza, na gg też do niego pisałem ale też się nie odzywa. Wydaje mu się że temat jest załatwiony a on dalej będzie sprzedawał swoje poradniki. Proszę o interwencję administracji w tej sprawie, ponieważ tylko ja przez tego użytkownika straciłem 320 zł (170 towar plus 150 nisza) a też inni kupowali od niego nisze.

Wchodzę na gazeta.pl a tam na pierwszej stronie takie coś http://i.imgur.com/mEKs851.jpg. To się rozpisali.