Ustawa MICA i regulacja Travel Rule - koniec anonimowych transakcji od 30 grudnia 2024?

Ustawa MICA i regulacja Travel Rule

koniec anonimowych transakcji crypto w UE?

Temat się na forum nie pojawił, a jest bardzo istotny dla wszystkich którzy zajmują się kryptowalutami. Jeśli ktoś nie czyta newsów, być może nawet nie wiecie jak zmieniają się przepisy w Polsce od 2025  

Otóż wszystkie firmy z branży kryptowalut z Polski i z całej Unii Europejskiej muszą się dostosować do wdrożenia unijnego rozporządzenia dotyczącego kryptowalut (tzw. MiCA) oraz regulacji znanej jako Travel Rule.

Chociaż teoretycznie całość w UE będzie obowiązywać od czerwca 2025 - to jednak w Polsce Generalny inspektor informacji finansowej (GIIF) nakazał dostosować się do Travel Rule do 30 grudnia 2024 r. 

Czyli został miesiąc anonimowych transakcji kryptowalutowych 

Od 30 grudnia 2024 r. każda wpłata kryptowalut na giełdę wymagać będzie dodatkowego potwierdzenia – oprócz standardowego procesu weryfikacji tożsamości użytkownicy będą musieli dostarczyć dane nadawcy transferu (w tym informacje potwierdzające, że użytkownik faktycznie kontroluje portfel źródłowy) oraz dowód własności portfela (np. poprzez podpis cyfrowy). Ponadto wprowadzono szczególne wymagania co do dotyczyć wypłat do portfeli prywatnych (self-hosted wallets) – tu użytkownik chcąc wypłacić kryptowaluty, będzie musiał dostarczyć adres portfela docelowego oraz potwierdzenie własności portfela.

Powyższy wymóg weryfikacji tożsamości najpewniej, co wynika m.in. z poniższej interpretacji - obejmuje również każdą transakcję w bitomatach (np. shitcoins, flying atom) i kantorach crypto. Limit 1000 euro na transakcję nie będzie już obowiązywał, bo według informacji przedstawionych na stronach branżowych regulacja UE jest nadrzędna w stosunku do polskiego limitu 1k euro.. 

(oglądajcie od 12 minuty)

Więcej o nowych regulacjach:

1. https://bithub.pl/kryptowaluty/mamy-tylko-miesiac-wkrotce-wszystkie-transfery-kryptowalut-beda-rejestrowane-czym-jest-travel-rule/

2. https://www.parkiet.com/kryptowaluty/art41466271-wymog-dostosowania-do-travel-rule-resort-finansow-sie-pospieszyl

3. https://forum.bitcoin.pl/viewtopic.php?t=38130

4. https://gieldykryptowalut.pl/od-30-grudnia-2024-r-wszystkie-transfery-kryptowalut-beda-rejestrowane-i-raportowane-przez-gieldy-i-kantory/

No i jaki jest teraz sens tych krytpowalut i tych wszystkich portfeli... no jaja jak berety. Każde państwo nie radzi sobie z własną walutą, podatkami i przekrętami na VAT, a biorą się za coś co jest naprawdę skomplikowane i nieprzewidywalne.

@mysc w swoim mentoringu (link w sygnaturce) wspominałem już  chyba 2 lata temu, że BITCOIN NIE JEST ANONIMOWY. Może być anonimowy gdy jest prawidłowo używany, ale sam w sobie nie jest Ustawa MICA i regulacja Travel Rule ma wyłapać tych szaraczków, którzy wrzucają ciężko zarobiony hajs licząc na zyski, nie rozliczając się przy tym Poza tym clearnet i darknet mają jedną wspólną cechę - "dziura" bardzo szybko się wypełnia. Teraz tylko zostaje czekać aż giełdy wyprowadzą się do bardziej egzotycznych krajów albo jakaś powstanie za granicami UE. Rynek pośredników będzie rozgrzany do czerwoności, brawo dla polityków

Czy ta Unia Europejska robi coś innego po za utrudnianiem ludziom życia? To już któraś z kolei zmiana której nie ma w innych krajach (na przykład w krajach Ameryki albo w Azji) i tam jakos ludzie bez tego sobie radzą, a w EU jest i tylko przeszkadza. Po tym jak spierniczyli z debilnym prawem o spamie powiadomieniami cookies i polityki prywatnosci na stronach to już mogliby sobie dać spokoj. Co pare lub kilka lat to jakies nowe bez sensu utrudnienie wymyslają. 

Dzisiejszy e-mail od shitcoins.club potwierdza że od 1 stycznia era anonimowych wypłat kryptowalut z bitomatów się skończy

Cytat

Uprzejmie informujemy, że od dnia 1 stycznia 2025 roku w całej Unii Europejskiej obowiązują nowe przepisy MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation).

To oznacza, że od przyszłego roku nie kupisz, ani nie sprzedasz kryptowalut bez okazania dowodu (KYC).

Dostosowanie się do wymogu przeprowadzania weryfikacji tożsamości KYC już wcześniej medialnie potwierdziła również firma flyingatom. Także nadzieja podkręcana przez niektóre osoby że "coś się wymyśli" - już prysła. Nikt nic nie wymyślił  

Czyli co teraz? Trzymamy nieruszane krypto z najdzieją na zmianę przepisów? Lecimy samolotem do Norwegii jako, że nie jest krajem UE albo innego kraju aby z bitomatów wypłacić kasę? Przesuwamy krypto na giełdy zarejestrowane w Azji?

I jak to wygląda w praktyce? To, że giełda musi przeprowadzić dodatkową weryfikację to OK. Pytanie czy pozyskanymi danymi mają obowiązek dzielić się z urzędami skarbowymi różnych krajów albo zdawać raporty? Wydaje mi się, że to jest kluczowa kwestia, która wpływa na to czy wprowadzane zmiany mają dla nas jakieś praktyczne zastosowania tudzież niosą poważne konsekwencje.

28 minut temu, Kubrett napisał(a):

Czyli co teraz?

Płacisz co roku 19% podatku od zysku i masz spokój

Jak będzie hossa i moje altcoiny wybiją się 10x to nie mam zamiaru płacić 19%.

Dla porównania we Włoszech od 2025 podatek od krypto ma wynosić 42%!, co jest już ładnie chore

Podobno każdy adres portfela który będzie brał udział w transakcji z giełdą lub kantorem ma być zapisywany? To znaczy że powstanie taka wielka baza danych z której służby każdego kraju będą mogły zobaczyć kto z kim miał transakcję? 

Nieźle się porobiło. To chyba na tyle jeśli chodzi o anonimowe kryptowaluty  

Zawsze pozostaje kanga local, ale nie wiem jakie prowizje pobierają localsi, wtedy masz transakcje między dwoma osoba fizycznymi więc nie jest wymagany żaden KYC

Dokładnie tak @kowalski! O tym już pisałem wyżej

W dniu 30.11.2024 o 18:11, Harry napisał(a):

Rynek pośredników będzie rozgrzany do czerwoności, brawo dla polityków

tak samo jak to

W dniu 30.11.2024 o 18:11, Harry napisał(a):

Ustawa MICA i regulacja Travel Rule ma wyłapać tych szaraczków, którzy wrzucają ciężko zarobiony hajs licząc na zyski, nie rozliczając się przy tym

Także Panowie (i Panie?) nie ma się czym przejmować imo Czas wypłacić co można, a później tylko

30 minut temu, kowalski napisał(a):

Zawsze pozostaje kanga local, ale nie wiem jakie prowizje pobierają localsi

Localsi z kanga pobierają takie prowizje żeby później samemu sobie te pieniądze w bitomatach wymienić bez weryfikacji taniej  Teraz odpadną anonimowe bitomaty to ciekaw jestem czy lokalsi wogóle zostaną na rynku  

@Harry rynek jest nagrzany, nadciąga powiew zmian regulacyjnych, plus dodatkowo Bitcoin przekroczył +100k. Zaraz szeroko rozejdzie się to po mainstreamie, zresztą już teraz widzę u bukmacherów typy na to jaka będzie cena Bitcoina do końca roku więc o jakim wypłacaniu czegokolwiek na ten moment my mówimy?

Rynek się rozgrzewa, nie jest nagrzany, a to różnica  Oczywiście pieniędzy ale ci co mają w portfelach online lub giełdach mogą jeszcze wypłacić bez problemów

Przyszedł kolejny e-mail od shitcoins  

Wygląda na to, że wcześniejsze zapowiedzi nie były do końca prawdziwe. Wprowadzenie całkowitego KYC jest aktualne, ale jednak trochę przesunięte w czasie. Do końca lutego będzie po staremu. Od marca zmieni się limit dzienny bez KYC z 15 tys. euro na 1 tys. euro. Pełna weryfikacja przy każdej transakcji zostanie natomiast wprowadzona od września 2025.

Poniżej pełna treść maila:

Cytat

Szanowny klubowiczu!

Poniżej znajduje się podsumowanie nadchodzących wymogów Know Your Customer (KYC) wymuszonych przez europejskie przepisy MiCA. Zapoznaj się ze zmianami obowiązującymi w Polsce i innych krajach. Od 2017 r. Bitomat.com zawsze najbardziej szanował prawo użytkowników do prywatności spośród wszystkich operatorów - i nadal tak robi.🚨

 

Polska: 

Po 1 stycznia 2025: Bez zmian, tak jak do tej pory. 

Marzec 2025: Wymagana identyfikacja w przypadku transakcji o wartości powyżej 1000 EUR w ciągu tego samego dnia. 

Wrzesień 2025: Wymagana pełna identyfikacja wszystkich klientów. 

 

Hiszpania: 

1 stycznia 2025: Wymagana pełna identyfikacja wszystkich klientów. 

 

Bułgaria, Chorwacja, Cypr, Czechy, Rumunia, Słowacja, Grecja: 

Po 1 stycznia 2025: Brak zmian. 

Wrzesień 2025: Wymagana pełna identyfikacja wszystkich klientów. 

 

Włochy, Słowenia: 

Już działają w ramach pełnego KYC, bez dodatkowych zmian. 

 

Bośnia, Brazylia, Chile, Macedonia Północna, Peru, Ukraina: 

MiCA nie ma zastosowania. Brak bezpośrednich zmian, ale prosimy o śledzenie naszego newslettera, ponieważ w tych krajach mogą pojawić się dodatkowe przepisy. 

Filmik z wyjaśnieniem luki prawnej dot. Travel Rule. Dlatego weryfikacja w bitomatach będzie opóźniona